Валютные операции

Уважаемые клиенты Банка!

20 ноября 2018 года вступают в силу изменения по Указанию 4855- У от 05.07.2018 г. к Инструкции ЦБ РФ 181- И от 16.08.2017 г.

В соответствии с Указанием 4855-У от 05.07.2018 г., контроль при осуществлении валютных операций распространяется также на физических лиц-резидентов по операциям в иностранной валюте и (или) валюте Российской Федерации, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов, с использованием своих банковских счетов.

1. Физическое лицо - резидент при списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации со своего банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, должно представить договор займа, заключенный между физическим лицом-резидентом и нерезидентом.

При списании физическим лицом-резидентом в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте в 3 млн. рублей на дату заключения контракта либо на дату заключения последних изменений, физическое лицо - резидент должно представить в банк одновременно с договором займа информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации.

При определении информации об ожидаемых сроках указываются предусмотренные договором займа или рассчитанные физическим лицом-резидентом самостоятельно на основании информации, содержащейся в договоре займа, или собственной оценки даты и суммы платежей по погашению основного долга и в счет уплаты процентов за пользование займом в единицах валюты договора займа.

2. Физическое лицо - резидент при зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации на свой банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, по операции, связанной с возвратом займа, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, должно сообщить Банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа, в срок не позднее тридцати рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты Российской Федерации на счет физического лица - резидента.

3. На учет УК (по старому паспорт сделки) договор займа, заключенный между физическим лицом-резидентом и нерезидентом не ставится.

4. Перечень кодов видов операций дополнен следующими кодами:

40

035

Расчеты физического лица – резидента в пользу нерезидента при предоставлении денежных средств по договору займа

40

905

Расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при предоставлении физическим лицом-резидентом нерезиденту займа по договору займа

43

025

Расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента по возврату основного долга по договору займа

43

045

Расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента по выплате процентов по договору займа

43

055

Прочие расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента, связанные с уплатой премий (комиссий) и иных денежных средств по привлеченному займу

43

805

Расчеты физического лица – резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при возврате основного долга нерезидентом по договору займа

43

855

Расчеты физического лица – резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при погашении процентов по договору займа

Лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 3365 от 17.12.2014 г.
8 (800) 1000 363

Звонок по России бесплатный

Подключение эквайринга
Получить консультацию
Получить консультацию
Заявка
пол:
Допустимый возраст клиента - от 21 до 69 лет.
Заявка на ипотеку
Заявка на встречу
Задать вопрос
ваш статус:
Оставить обращение
ваш статус:
Прикрепить файл к сообщению (JPG, PNG, PDF)
Прикрепите документы подтверждающие наличие проблемы (выписки, скриншоты и т.д.) Общий размер файлов не должен превышать 10 MB
Оставить отзыв
Подписаться на снижение цены
Предложить свою цену
Оставить заявку

Мы всегда рады ответить на любые Ваши вопросы

Отклик на вакансию

Мы рассмотрим Ваше резюме и свяжемся в случае необходимости

Анонимное сообщение
Заказ наличных денег
Заказать обратный звонок
Забрать вклад
Спасибо!

Благодарим за обращение. Ваша заявка принята

Наш специалист свяжется с Вами в течение рабочего дня

Предоставляются, в случае наличия изменений, о которых ранее Банку не было известно