Уважаемые клиенты Банка!
20 ноября 2018 года вступают в силу изменения по Указанию 4855- У от 05.07.2018 г. к Инструкции ЦБ РФ 181- И от 16.08.2017 г.
В соответствии с Указанием 4855-У от 05.07.2018 г., контроль при осуществлении валютных операций распространяется также на физических лиц-резидентов по операциям в иностранной валюте и (или) валюте Российской Федерации, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов, с использованием своих банковских счетов.
1. Физическое лицо - резидент при списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации со своего банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, должно представить договор займа, заключенный между физическим лицом-резидентом и нерезидентом.
При списании физическим лицом-резидентом в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте в 3 млн. рублей на дату заключения контракта либо на дату заключения последних изменений, физическое лицо - резидент должно представить в банк одновременно с договором займа информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации.
При определении информации об ожидаемых сроках указываются предусмотренные договором займа или рассчитанные физическим лицом-резидентом самостоятельно на основании информации, содержащейся в договоре займа, или собственной оценки даты и суммы платежей по погашению основного долга и в счет уплаты процентов за пользование займом в единицах валюты договора займа.
2. Физическое лицо - резидент при зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации на свой банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, по операции, связанной с возвратом займа, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, должно сообщить Банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа, в срок не позднее тридцати рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты Российской Федерации на счет физического лица - резидента.
3. На учет УК (по старому паспорт сделки) договор займа, заключенный между физическим лицом-резидентом и нерезидентом не ставится.
4. Перечень кодов видов операций дополнен следующими кодами:
40 |
035 |
Расчеты физического лица – резидента в пользу нерезидента при предоставлении денежных средств по договору займа |
40 |
905 |
Расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при предоставлении физическим лицом-резидентом нерезиденту займа по договору займа |
43 |
025 |
Расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента по возврату основного долга по договору займа |
43 |
045 |
Расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента по выплате процентов по договору займа |
43 |
055 |
Прочие расчеты нерезидента в пользу физического лица – резидента, связанные с уплатой премий (комиссий) и иных денежных средств по привлеченному займу |
43 |
805 |
Расчеты физического лица – резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при возврате основного долга нерезидентом по договору займа |
43 |
855 |
Расчеты физического лица – резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при погашении процентов по договору займа |
Звонок по России бесплатный
Мы всегда рады ответить на любые Ваши вопросы
Мы рассмотрим Ваше резюме и свяжемся в случае необходимости
Благодарим за обращение. Ваша заявка принята
Наш специалист свяжется с Вами в течение рабочего дняПредоставляются, в случае наличия изменений, о которых ранее Банку не было известно