Валютные операции

Уважаемые клиенты Банка!

20 ноября 2018 года вступают в силу изменения по Указанию 4855- У от 05.07.2018 г. к Инструкции ЦБ РФ 181- И от 16.08.2017 г.

В соответствии с Указанием 4855-У от 05.07.2018 г., контроль при осуществлении валютных операций распространяется также на физических лиц - резидентов по операциям в иностранной валюте и (или) валюте Российской Федерации, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов, с использованием своих банковских счетов.

1. Физическое лицо - резидент при списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации со своего банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, должно представить договор займа, заключенный между физическим лицом - резидентом и нерезидентом.

При списании физическим лицом - резидентом в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте в 3 млн. рублей на дату заключения контракта либо на дату заключения последних изменений, физическое лицо - резидент должно представить в банк одновременно с договором займа информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации.

При определении информации об ожидаемых сроках указываются предусмотренные договором займа или рассчитанные физическим лицом - резидентом самостоятельно на основании информации, содержащейся в договоре займа, или собственной оценки даты и суммы платежей по погашению основного долга и в счет уплаты процентов за пользование займом в единицах валюты договора займа.

2. Физическое лицо - резидент при зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации на свой банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, по операции, связанной с возвратом займа, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, должно сообщить Банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа, в срок не позднее тридцати рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты Российской Федерации на счет физического лица - резидента.

3. На учет УК (по старому паспорт сделки) договор займа, заключенный между физическим лицом- резидентом и нерезидентом не ставится.

4.Перечень кодов видов операций дополнен следующими кодами:

40

035

Расчеты физического лица - резидента в пользу нерезидента при предоставлении денежных средств по договору займа

40

905

Расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при предоставлении физическим лицом - резидентом нерезиденту займа по договору займа

43

025

Расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента по возврату основного долга по договору займа

43

045

Расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента по выплате процентов по договору займа

43

055

Прочие расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента, связанные с уплатой премий (комиссий) и иных денежных средств по привлеченному займу

43

805

Расчеты физического лица - резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при возврате основного долга нерезидентом по договору займа

43

855

Расчеты физического лица - резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при погашении процентов по договору займа

Лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 3365 от 17.12.2014 г.
Подключение эквайринга
Получить консультацию
Заявка
пол:
Допустимый возраст клиента - от 21 до 69 лет.
Заявка на ипотеку
Заявка на встречу
Задать вопрос
ваш статус:
Оставить отзыв
Подписаться на снижение цены
Предложить свою цену
Оставить заявку

Мы всегда рады ответить на любые Ваши вопросы

Отклик на вакансию

Мы рассмотрим Ваше резюме и свяжемся в случае необходимости

Анонимное сообщение
Заказ наличных денег
Заказать обратный звонок
Забрать вклад
Спасибо!

Благодарим за обращение. Ваша заявка принята

Наш специалист свяжется с Вами в течение рабочего дня

Предоставляются, в случае наличия изменений, о которых ранее Банку не было известно