8 800 1000 363
Звонки по России бесплатно

Валютные операции

Уважаемые клиенты Банка!


20 ноября 2018 года вступают в силу изменения по Указанию 4855- У от 05.07.2018 г. к Инструкции ЦБ РФ 181- И от 16.08.2017 г.

В соответствии с Указанием 4855-У от 05.07.2018 г., контроль при осуществлении валютных операций распространяется также на физических лиц - резидентов по операциям в иностранной валюте и (или) валюте Российской Федерации, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов, с использованием своих банковских счетов.

1. Физическое лицо - резидент при списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации со своего банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, должно представить договор займа, заключенный между физическим лицом - резидентом и нерезидентом.

При списании физическим лицом - резидентом в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте в 3 млн. рублей на дату заключения контракта либо на дату заключения последних изменений, физическое лицо - резидент должно представить в банк одновременно с договором займа информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации.

При определении информации об ожидаемых сроках указываются предусмотренные договором займа или рассчитанные физическим лицом - резидентом самостоятельно на основании информации, содержащейся в договоре займа, или собственной оценки даты и суммы платежей по погашению основного долга и в счет уплаты процентов за пользование займом в единицах валюты договора займа.

2. Физическое лицо - резидент при зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации на свой банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, по операции, связанной с возвратом займа, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, должно сообщить Банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа, в срок не позднее тридцати рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты Российской Федерации на счет физического лица - резидента.

3. На учет УК (по старому паспорт сделки) договор займа, заключенный между физическим лицом- резидентом и нерезидентом не ставится.

4.Перечень кодов видов операций дополнен следующими кодами:

40

035

Расчеты физического лица - резидента в пользу нерезидента при предоставлении денежных средств по договору займа

40

905

Расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при предоставлении физическим лицом - резидентом нерезиденту займа по договору займа

43

025

Расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента по возврату основного долга по договору займа

43

045

Расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента по выплате процентов по договору займа

43

055

Прочие расчеты нерезидента в пользу физического лица - резидента, связанные с уплатой премий (комиссий) и иных денежных средств по привлеченному займу

43

805

Расчеты физического лица - резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при возврате основного долга нерезидентом по договору займа

43

855

Расчеты физического лица - резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне (ошибочно) полученных денежных средств при погашении процентов по договору займа

Москоммерцбанк – универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком Казкоммерцбанка – одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Финансовая устойчивость Москоммерцбанка подтверждена рейтингами международного рейтингового агентства Fitch Ratings и «Национального рейтингового агентства». Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для частных и корпоративных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются розничный бизнес, кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор.