Звонки по России бесплатно

Список документов страховой компании предоставляемых Банку

Перечень документов, необходимый для проведения процедуры согласования Банком выбранной заемщиком страховой компании:

1. Юридические документы (учредительные, регистрационные и иные документы)

1.1. Учредительные документы страховой компании (Устав, Учредительный договор);
1.2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
1.3. Свидетельства о зарегистрированных изменениях, вносимых в учредительные документы юридического лица (в случае внесения изменений);
1.4. Свидетельства о внесении записей о юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц, выданные территориальным органом Федеральной налоговой службы;
1.5. Свидетельство о постановке на налоговый учет, выданное территориальным органом Федеральной налоговой службы;
1.6. Форма № 1-СК (утв. Постановлением федеральной службы государственной статистики № 14 от 25.01.07 г. «Об утверждении статистического инструментария для организации статистического наблюдения за деятельностью страховой организации») - предоставляется страховой компанией Банку за отчетный период, предшествующий периоду, в котором они предоставляются Банку;
1.7. Форма № 1-С (утв. Приказом Минфина № 7н от 28.01.03 г. «О форме ведомственного статистического наблюдения № 1-С «Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь - ____ 20 __ года») - предоставляется страховой компанией Банку за отчетный период, предшествующий периоду, в котором они предоставляются Банку;
1.8. Протокол общего собрания участников/акционеров юридического лица или решение учредителя об избрании единоличного исполнительного органа;
1.9. Приказ о назначении на должность единоличного исполнительного органа;
1.10. Копия карточки образцов подписей, заверенная обслуживающим банком (банком, в котором лицо состоит на расчетно-кассовом обслуживании);
1.11. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная не ранее, чем за 3 месяца до даты предоставления Банку;
1.12. Лицензии на осуществление страховой деятельности с приложением перечня видов страховой деятельности, которую данная компания может осуществлять;
1.13. Доверенности на лиц, подписывающих договоры страхования (полисы);
1.14. Правила страхования по соответствующим видам страхования в рамках программ кредитования физических лиц в Банке;
1.15. Типовые формы договоров страхования (полисов), применяемые компанией.

Документы предоставляются в нотариально заверенных копиях или копиях, заверенных подписью единоличного исполнительного органа и печатью Страховой компании)

2. Финансовые документы и отчетность

2.1. Форма №1- бухгалтерский баланс на 3 последние отчетные даты*;
2.2. Расшифровка стр.135 ф.№1 на последнюю отчетную дату*;
2.3. Форма №2-Отчет о прибылях и убытках на 3 последние отчетные даты*;
2.4. Форма №3- Отчет об изменениях капитала на последнюю отчетную дату*;
2.5. Форма №4- Отчет о движении денежных средств на последнюю отчетную дату*;
2.6. Форма №5- Приложение к бухгалтерскому балансу на последнюю отчетную дату*;
2.7. Форма №6- Отчет о платежеспособности на последнюю отчетную дату*;
2.8. Форма №7- Отчет о размещении страховых резервов на последнюю отчетную
дату*;
2.9. Общие данные о структуре собственности, учредителях, акционерах, участниках,
владельцах, менеджерах компании, аффилированных структурах, стратегии развития на
рынке. Отчет о составе акционеров (участников) страховой организации (форма1-У)
(ежегодно или при изменении)*;
2.10. Данные о политике перестрахования и принципах выбора контрагентов (ежегодно
или при изменении)*;
2.11. Годовой аудиторский отчет*.
2.12. Статистическая отчетность СК по основным видам деятельности (статистическая
форма 1-С) (ежегодно) или при заключении агентского договора с Банком;
2.13. Расшифровки стр. 140 и других подразделов стр.130 формы №1*;
2.14. Бланк экспресс-анализа, заверенный печатью организации и подписью
руководителя в соответствии с Приложением №2*.
2.15. В целях проведения инвестиционного анализа СК Банк запрашивает у СК, зарегистрированных на территории РФ (желательно) и СК-нерезидентов РФ (обязательно) следующие документы:

  • баланс по международным стандартам, подтвержденный аудиторами (последний имеющийся)**;
  • отчет о прибылях и убытках по международным стандартам, подтвержденный аудиторами (последний имеющийся)**;
  • полный текст аудиторского заключения к финансовой отчетности по международным стандартам**.


Документы, указанные в п.1,3,14 должны быть предоставлены на бумажном носителе, иметь печать организации, подпись руководителя и отметку «Копия верна». Остальные документы могут быть предоставлены в электронном виде.  Срок направления страховой организации перечня требований и документов, необходимых для аккредитации - 5 рабочих дней с момента получения Банком официального запроса.
_______________________________________
* данные документы предоставляются в обязательном порядке
** СК европейских государств представляют отчетность в соответствии с требованиями,
установленными Директивой об отчетности страховых организаций (Directive 91/674 ЕЕС: Insurance
Accounts Directive). Данная Директива базируется на нормах и положениях Четвертой (Fourth Council
Directive of 25 July 1978, 78/660 ЕЕС) и Седьмой (Seventh Council Directive of 13 June 1983, 83/349 ЕЕС)
директив Европейского Сообщества. В Директиве об отчетности СК учитываются особенности
страховой деятельности и рассматриваются отклонения от правил, установленных Четвертой и
Седьмой директивами.
Директивой об отчетности СК определена форма Бухгалтерского баланса, структура Отчета о
прибылях и убытках, установлены специальные требования, касающиеся оценки отдельных статей
отчетности, содержания пояснений к отчетности. Директивой определен круг вопросов, входящих в
компетенцию национального законодательства, т.е. тех аспектов, в отношении которых
национальным законодательством иностранных государств могут вводиться специальные правила и
требования.



Задать вопрос и получить ответ специалиста по электронной почте Вы можете в разделах «Задать вопрос», «Оставить отзыв».

Москоммерцбанк — универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком АО «Народный банк Казахстана» — одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для корпоративных и частных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор, работа по выпуску банковских гарантий, эквайринг в торгово-сервисных точках и розничный бизнес.