Звонки по России бесплатно

IV квартал 2004 года

Финансовая отчетность на 1 января 2005 г.

Кредитная организация: Коммерческий банк "Москоммерцбанк" (общество с ограниченной ответственностью)
/Москоммерцбанк
Регистрационный номер: 3365
БИК-Код: 044599951
Почтовый адрес: 125009, г.Москва, Большой Гнездниковский пер., д.1, стр.2

БАЛАНС НА 01.01.2005

тыс.руб.

N п/п Наименование статей На отчетную дату
1 2 3
I АКТИВЫ  
1. Денежные средства и счета в Центральном банке РФ 320227
2. Обязательные резервы в Центральном банке РФ 167685
3. Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1 - ст.3.2) 978092
3.1. Средства в кредитных организациях 978115
3.2. Резервы на возможные потери 121024
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1.- ст.4.2.) 1808795
4.1. Вложения в торговые ценные бумаги 1808795
4.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 16199
5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 4744811
6. Резервы на возможные потери по ссудам 338821
7. Чистая ссудная задолженность (ст.5 - ст.6) 4405990
8. Проценты начисленные (включая просроченные) 7694
9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1 - ст.9.2) 0
9.1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0
9.2. Резервы на возможные потери 4234
10. Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 22359
11. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1-ст.11.2) 41900
11.1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 42020
11.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 85436
12. Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 1102
13. Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 - ст.13.2) 7521
13.1. Прочие активы 7544
13.2. Резервы на возможные потери 321316
14. Всего активов (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) 7761365
II ПАССИВЫ  
15. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка РФ 0
16. Средства кредитных организаций 2711077
17. Средства клиентов 798809
17.1. в том числе вклады физических лиц 0
18. Доходы будущих периодов по другим операциям 0
19. Выпущенные долговые обязательства 3451741
20. Прочие обязательства 38377
21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон 12838
22. Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21) 7012842
III СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА  
23. Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.: 693600
23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 693600
23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 554669
23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0
24. Собственные акции, выкупленные у акционеров 0
25. Эмиссионный доход 130950
26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 22185
27. Переоценка основных средств 0
28. Прибыль (убыток) за отчетный период 208457
29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 30458
31. Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30) 177999
32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства 276211
33. Всего источников собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32 - для прибыльных кредитных организаций),(ст.23-23.3-24+25+26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций) 748523
34. Всего пассивов:(ст.22+23.3+33) 7761365
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА  
35. Безотзывные обязательства кредитной организации 2292627
36. Гарантии, выданные кредитной организацией 46677
V СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ  
  АКТИВНЫЕ СЧЕТА  
1. Касса 0
2. Ценные бумаги в управлении 0
3. Драгоценные металлы 0
4. Кредиты предоставленные 0
5. Средства, использованные на другие цели 0
6. Расчеты по доверительному управлению 0
7. Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
8. Текущие счета 0
9. Расходы по доверительному управлению 0
10. Убыток по доверительному управлению 0
  ПАССИВНЫЕ СЧЕТА  
11. Капитал в управлении 0
12. Расчеты по доверительному управлению 0
13. Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
14. Доходы от доверительного управления 0
15. Прибыль по доверительному управлению 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

тыс.руб.

N п/п Наименование статей За отчетный период
1 2 3
  Проценты полученные и аналогичные доходы от:  
1. Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках 2891
2. Ссуд, предоставленных другим клиентам 475529
3. Средств, переданных в лизинг 6708
4. Ценных бумаг с фиксированным доходом 163891
5. Других источников 500
6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1+2+3+4+5) 649519
  Процентны уплаченные и аналогичные расходы по:  
7. Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты 59636
8. Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты 1513
9. Выпущенным долговым ценным бумагам 100205
10. Арендной плате 17359
11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7+8+9+10) 178713
12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6-ст.11) 470806
13. Комиссионные доходы 121024
14. Комиссионные расходы 16199
15. Чистый комиссионный доход (ст.13-ст.14) 104825
  Прочие операционные доходы:  
16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 1031207
17. Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 381579
18. Доходы, полученные в форме дивидендов 4234
19. Другие текущие доходы 22113
20. Итого прочие операционные доходы:(ст.16+17+18+19) 1439133
21. Текущие доходы (ст.12+15+20) 2014764
  Прочие операционные расходы:  
22. Расходы на содержание аппарата 27382
23. Эксплуатационные расходы 43775
24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 1004261
25. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг 467591
26. Другие текущие расходы 14279
27. Всего прочих операционных расходов: (ст.22+23+24+25+26) 1557288
28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21-ст.27) 457476
29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 236034
30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0
31. Изменение величины прочих резервов 12985
32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.28-29-30-31) 208457
33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0
34. Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст.32+ст.33) 208457
35. Налог на прибыль 28729
36а. Непредвиденные расходы после налогообложения 0
37. Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34-ст.36а) 208457

ДАННЫЕ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

тыс.руб.

N п/п Наименование статей Денежные потоки за отчетный период
1 2 3
I. Денежные потоки от операционной деятельности  
1. Процентные доходы 649519
2. Процентные расходы 178713
3. Комиссионные доходы 121024
4. Комиссионные расходы 16199
5. Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 92854
6. Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 189616
7. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 47276
8. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 408522
9. Доходы, полученные в форме дивидендов 4234
10. Прочие операционные доходы 22113
11. Прочие операционные расходы 85436
12. Непредвиденные расходы после налогообложения 0
13. Всего доходы/расходы (ст.13.1 + ст.13.2), в т.ч. 321316
13.1 Доходы/расходы (ст.1-ст.2+ст.3-ст.4+ст.5+ст.6-cт.7-ст.8+ст.9+ст.10-ст.11-ст.12) 343214
13.2 Изменение доходов/расходов -21898
14. Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели -30458
15. Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах (ст.13+ст.14) 290858
  Изменения текущих активов  
16. Обязательные резервы в Центральном банке РФ -142966
17. Средства в кредитных организациях -418463
18. Вложения в торговые ценные бумаги -1111166
19. Ссудная и приравненная к ней задолженность -2793043
20. Прочие активы 1764
  Изменения текущих обязательств  
21. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка РФ 0
22. Средства кредитных организаций 768454
23. Средства клиентов 554669
24. Прочие обязательства -35344
25. Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций (ст.16+ст.17+ст.18+ст.19+ст.20+ст.21+ст.22+ст.23+ст.24) -3176095
26. Чистый приток/отток от операционной деятельности (ст.15+ст.26) -2885237
II. Денежные потоки от инвестиционной деятельности  
27. Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы -2154
28. Вложения в инвестиционные ценные бумаги 0
29. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи -42020
30. Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности (cт.27+ст.28+ст.29) -44174
III. Денежные потоки от финансовой деятельности  
31. Уставный капитал - (средства акционеров (участников)) 0
32. Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников) 0
33. Эмиссионный доход 0
34. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 21740
35. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
36. Выпущенные долговые обязательства 3090372
37. Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31+ст.32+ст.33+ст.34+ст.35+ст.36) 3112112
38. Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг; переоценка основных средств; начисленные и прочие средства, не отраженные на финансовом результате, и другие составляющие -134142
39. Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов (ст.26+ст.30+ст.37+ст.38) 48559
40. Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на начало отчетного периода 830330
41. Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на конец отчетного периода (ст.39 + ст.40) 878889

ИНФОРМАЦИЯ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ НА 1 ЯНВАРЯ 2005 ГОДА

N п/п Наименование статьи На конец отчетного периода
1 2 3
1. Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 13.0
2. Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 10.0
3. Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс.руб.) 876446
4. Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс.руб.) 338821
5. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс.руб.) 338821
6. Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс.руб.) 13004
7. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс.руб.) 13004
Москоммерцбанк — универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком АО «Народный банк Казахстана» — одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для корпоративных и частных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор, работа по выпуску банковских гарантий, эквайринг в торгово-сервисных точках и розничный бизнес.