Звонки по России бесплатно

II квартал 2004 года

Финансовая отчетность на 1 июля 2004

Финансовая отчетность

Кредитная организация: Коммерческий банк "Москоммерцбанк" (общество с ограниченной ответственностью)
/Москоммерцбанк
Регистрационный номер: 3365
БИК-Код: 044599951
Почтовый адрес: 125009, г.Москва, Большой Гнездниковский пер., д.1, стр.2

БАЛАНС НА 01.07.2004

тыс.руб.

N п/п Наименование статей На отчетную дату
1 2 3
I АКТИВЫ  
1. Денежные средства и счета в Центральном банке РФ 80849
2. Обязательные резервы в Центральном банке РФ 37846
3. Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1 - ст.3.2) 436377
3.1. Средства в кредитных организациях 436377
3.2. Резервы на возможные потери 0
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1.- ст.4.2.) 2476500
4.1. Вложения в торговые ценные бумаги 2476500
4.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0
5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 4201673
6. Резервы на возможные потери по ссудам 248307
7. Чистая ссудная задолженность (ст.5 - ст.6) 3953366
8. Проценты начисленные (включая просроченные) 15773
9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1 - ст.9.2) 0
9.1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0
9.2. Резервы на возможные потери 0
10. Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 19532
11. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1-ст.11.2) 59581
11.1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 60174
11.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 593
12. Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 1296
13. Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 - ст.13.2) 18318
13.1. Прочие активы 18347
13.2. Резервы на возможные потери 29
14. Всего активов (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) 7099438
II ПАССИВЫ  
15. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка РФ 0
16. Средства кредитных организаций 2159417
17. Средства клиентов 1061299
17.1. в том числе вклады физических лиц 0
18. Доходы будущих периодов по другим операциям 0
19. Выпущенные долговые обязательства 3219126
20. Прочие обязательства 34220
21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон 3404
22. Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21) 6477466
III СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА  
23. Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.: 693600
23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 693600
23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 0
23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0
24. Собственные акции, выкупленные у акционеров 0
25. Эмиссионный доход 130950
26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 22185
27. Переоценка основных средств 0
28. Прибыль (убыток) за отчетный период 34108
29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 3811
31. Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30) 30297
32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства 255060
33. Всего источников собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32 - для прибыльных кредитных организаций),(ст.23-23.3-24+25+26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций) 621972
34. Всего пассивов:(ст.22+23.3+33) 7099438
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА  
35. Безотзывные обязательства кредитной организации 2649099
36. Гарантии, выданные кредитной организацией 109842
V СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ  
  АКТИВНЫЕ СЧЕТА  
1. Касса 0
2. Ценные бумаги в управлении 0
3. Драгоценные металлы 0
4. Кредиты предоставленные 0
5. Средства, использованные на другие цели 0
6. Расчеты по доверительному управлению 0
7. Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
8. Текущие счета 0
9. Расходы по доверительному управлению 0
10. Убыток по доверительному управлению 0
  ПАССИВНЫЕ СЧЕТА  
11. Капитал в управлении 0
12. Расчеты по доверительному управлению 0
13. Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
14. Доходы от доверительного управления 0
15. Прибыль по доверительному управлению 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

за первое полугодие 2004 года

тыс.руб.

N п/п Наименование статей За отчетный период
1 2 3
  Проценты полученные и аналогичные доходы от:  
1. Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках 2126
2. Ссуд, предоставленных другим клиентам 158064
3. Средств, переданных в лизинг 912
4. Ценных бумаг с фиксированным доходом 72119
5. Других источников 174
6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1+2+3+4+5) 233395
  Процентны уплаченные и аналогичные расходы по:  
7. Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты 31480
8. Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты 649
9. Выпущенным долговым ценным бумагам 15011
10. Арендной плате 8612
11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7+8+9+10) 55752
12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6-ст.11) 177643
13. Комиссионные доходы 55877
14. Комиссионные расходы 6299
15. Чистый комиссионный доход (ст.13-ст.14) 49578
  Прочие операционные доходы:  
16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 371652
17. Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 113078
18. Доходы, полученные в форме дивидендов 1622
19. Другие текущие доходы 2445
20. Итого прочие операционные доходы:(ст.16+17+18+19) 488797
21. Текущие доходы (ст.12+15+20) 716018
  Прочие операционные расходы:  
22. Расходы на содержание аппарата 6337
23. Эксплуатационные расходы 14281
24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 378312
25. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг 127877
26. Другие текущие расходы 5574
27. Всего прочих операционных расходов: (ст.22+23+24+25+26) 532381
28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21-ст.27) 183637
29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 145520
30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0
31. Изменение величины прочих резервов 4009
32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.28-29-30-31) 34108
33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0
34. Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст.32+ст.33) 34108
35. Налог на прибыль 3245
36а. Непредвиденные расходы после налогообложения 0
37. Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34-ст.36а) 34108

ИНФОРМАЦИЯ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ НА 1 ИЮЛЯ 2004 ГОДА

N п/п Наименование статьи На конец отчетного периода
1 2 3
1. Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 10.5
2. Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 10.0
3. Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс.руб.) 855744
4. Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс.руб.) 248307
5. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс.руб.) 248307
6. Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс.руб.) 622
7. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс.руб.) 622
Москоммерцбанк — универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком АО «Народный банк Казахстана» — одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для корпоративных и частных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор, работа по выпуску банковских гарантий, эквайринг в торгово-сервисных точках и розничный бизнес.