Звонки по России бесплатно

IV квартал 2003 года

Финансовая отчетность на 1 января 2004

Финансовая отчетность

Кредитная организация: Коммерческий банк "Москоммерцбанк" (общество с ограниченной ответственностью)
/Москоммерцбанк
Регистрационный номер: 3365
БИК-Код: 044599951
Почтовый адрес: 125009, г.Москва, Большой Гнездниковский пер., д.1, стр.2

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС НА 01.01.2004

тыс.руб.

N п/п Наименование статей На отчетную дату
1 2 3
I АКТИВЫ  
1. Денежные средства и счета в Центральном банке РФ 128173
2. Обязательные резервы в Центральном банке РФ 24719
3. Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1 - ст.3.2) 702989
3.1. Средства в кредитных организациях 702989
3.2. Резервы на возможные потери 0
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1.- ст.4.2.) 697629
4.1. Вложения в торговые ценные бумаги 697629
4.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0
5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 1951768
6. Резервы на возможные потери по ссудам 102789
7. Чистая ссудная задолженность (ст.5 - ст.6) 1848979
8. Проценты начисленные (включая просроченные) 13206
9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1 - ст.9.2) 0
9.1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0
9.2. Резервы на возможные потери 0
10. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 20205
11. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1-ст.11.2) 0
11.1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 0
11.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0
12. Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 643
13. Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 - ст.13.2) 9290
13.1. Прочие активы 9308
13.2. Резервы на возможные потери 18
14. Всего активов (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) 3445833
II ПАССИВЫ  
15. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка РФ 0
16. Средства кредитных организаций 1942623
17. Средства клиентов 244140
17.1. в том числе вклады физических лиц 0
18. Доходы будущих периодов по другим операциям 0
19. Выпущенные долговые обязательства 361369
20. Прочие обязательства 73721
21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон 0
22. Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21) 2621853
III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ  
23. Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.: 693600
23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 693600
23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 0
23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0
24. Собственные акции, выкупленные у акционеров 0
25. Эмиссионный доход 130950
26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 445
27. Переоценка основных средств 0
28. Прибыль (убыток) за отчетный период 22170
29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 430
31. Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30) 21740
32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства 22755
33. Всего источников собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32 - для прибыльных кредитных организаций),(ст.23-23.3-24+25+26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций) 823980
34. Всего пассивов:(ст.22+23.3+33) 3445833
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА  
35. Безотзывные обязательства кредитной организации 1602177
36. Гарантии, выданные кредитной организацией 144507
V СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ  
  АКТИВНЫЕ СЧЕТА  
1. Касса 0
2. Ценные бумаги в управлении 0
3. Драгоценные металлы 0
4. Кредиты предоставленные 0
5. Средства, использованные на другие цели 0
6. Расчеты по доверительному управлению 0
7. Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
8. Текущие счета 0
9. Расходы по доверительному управлению 0
10. Убыток по доверительному управлению 0
  ПАССИВНЫЕ СЧЕТА  
11. Капитал в управлении 0
12. Расчеты по доверительному управлению 0
13. Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
14. Доходы от доверительного управления 0
15. Прибыль по доверительному управлению 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

тыс.руб.

N п/п Наименование статей За отчетный период
1 2 3
  Проценты полученные и аналогичные доходы от:  
1. Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках 4048
2. Ссуд, предоставленных другим клиентам 91853
3. Средств, переданных в лизинг 0
4. Ценных бумаг с фиксированным доходом 76647
5. Других источников 244
6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1+2+3+4+5) 172792
  Процентны уплаченные и аналогичные расходы по:  
7. Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты 13549
8. Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты 686
9. Выпущенным долговым ценным бумагам 1784
10. Арендной плате 16097
11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7+8+9+10) 32116
12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6-ст.11) 140676
13. Комиссионные доходы 49013
14. Комиссионные расходы 19804
15. Чистый комиссионный доход (ст.13-ст.14) 29209
  Прочие операционные доходы:  
16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 387079
17. Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 73440
18. Доходы, полученные в форме дивидендов 74
19. Другие текущие доходы 1334
20. Итого прочие операционные доходы:(ст.16+17+18+19) 461927
21. Текущие доходы (ст.12+15+20) 631812
  Прочие операционные расходы:  
22. Расходы на содержание аппарата 7716
23. Эксплуатационные расходы 27744
24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 393022
25. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг 67238
26. Другие текущие расходы 11653
27. Всего прочих операционных расходов: (ст.22+23+24+25+26) 507373
28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21-ст.27) 124439
29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 102532
30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0
31. Изменение величины прочих резервов -263
32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.28-29-30-31) 22170
33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0
34. Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст.32+ст.33) 22170
35. Налог на прибыль 350
36а. Непредвиденные расходы после налогообложения 0
37. Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34-ст.36а) 22170

ДАННЫЕ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

тыс.руб.

N п/п Наименование статей Денежные потоки за отчетный период
1 2 3
I. Денежные потоки от операционной деятельности  
1. Процентные доходы 172792
2. Процентные расходы 32116
3. Комиссионные доходы 49013
4. Комиссионные расходы 19804
5. Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 93121
6. Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 60009
7. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 90550
8. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 61065
9. Доходы, полученные в форме дивидендов 74
10. Прочие операционные доходы 1334
11. Прочие операционные расходы 47113
12. Непредвиденные расходы после налогообложения 0
13. Всего доходы/расходы (ст.13.1 + ст.13.2), в т.ч. 125095
13.1 Доходы/расходы (ст.1-ст.2+ст.3-ст.4+ст.5+ст.6-cт.7-ст.8+ст.9+ст.10-ст.11-ст.12) 125695
13.2 Изменение доходов/расходов -600
14. Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели -427
15. Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах (ст.13+ст.14) 124668
  Изменения текущих активов  
16. Обязательные резервы в Центральном банке РФ -12919
17. Средства в кредитных организациях -886
18. Вложения в торговые ценные бумаги -682227
19. Ссудная и приравненная к ней задолженность -1900050
20. Прочие активы -7287
  Изменения текущих обязательств  
21. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка РФ 0
22. Средства кредитных организаций 1830816
23. Средства клиентов 134448
24. Прочие обязательства 73551
25. Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций (ст.16+ст.17+ст.18+ст.19+ст.20+ст.21+ст.22+ст.23+ст.24) -564554
26. Чистый приток/отток от операционной деятельности (ст.15+ст.26) -439886
II. Денежные потоки от инвестиционной деятельности  
27. Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы -2156
28. Вложения в инвестиционные ценные бумаги 0
29. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 588729
30. Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности (cт.27+ст.28+ст.29) 586573
III. Денежные потоки от финансовой деятельности  
31. Уставный капитал - (средства акционеров (участников)) 279600
32. Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников) 0
33. Эмиссионный доход 34950
34. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 439
35. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
36. Выпущенные долговые обязательства 352505
37. Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31+ст.32+ст.33+ст.34+ст.35+ст.36) 667494
38. Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг; переоценка основных средств; начисленные и прочие средства, не отраженные на финансовом результате, и другие составляющие -36366
39. Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов (ст.26+ст.30+ст.37+ст.38) 777815
40. Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на начало отчетного периода 52357
41. Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на конец отчетного периода (ст.39 + ст.40) 830172

ИНФОРМАЦИЯ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ НА 01.01.2004 ГОДА

N п/п Наименование статьи На конец отчетного периода
1 2 3
1. Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 22.2
2. Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 10.0
3. Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс.руб.) 853694
4. Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс.руб.) 102789
5. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс.руб.) 102789
6. Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс.руб.) 18
7. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс.руб.) 18
Москоммерцбанк — универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком АО «Народный банк Казахстана» — одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для корпоративных и частных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор, работа по выпуску банковских гарантий, эквайринг в торгово-сервисных точках и розничный бизнес.